Leistungen
Die Private Finanzplanung stellt einen systematischen Prozess dar, in dem zunächst die gesamten finanziellen Verhältnisse des Kunden analysiert werden.
Welche Felder werden anaylsiert?
- Erstellung einer Privatbilanz mit einer Einnahmen- und Ausgabenrechnung
- Betrachtung und Bewertung der einzelnen Vermögensgegenstände
- Liquiditätsplanung zur Ermittlung von freier Liquidität
- Struktur und Laufzeit evtl. Verbindlichkeiten
- Struktur und ggf. Risikopotential des Wertpapievermögens und Ihrer weiteren Vermögensanlagen (u.a. Lebensversicherungen)
- Struktur und Ergbnis des Immobilienbesitzes
Darstellung verschiedener Szenarien:
Welche Einflussfaktoren können die Existenz und damit das Vermögen gefährden?
- Steuern
- Krankheit
- Berufsunfähigkeit
- Pflegebedürftigkeit
- Tod
Zusammenfassung
- Darstellung und Erläuterung des Ist-Zustandes der Liquiditäts-, Vermögens- und Risikosituation des Kunden und Partners
- Besprechung einer möglichen Strategie anhand der Ziele und Wünsche und Darstellung der Zielstruktur
- Darstellung und Aufzeigen der Auswirkung geplanter Maßnahmen und deren Auswirkungen
- Festlegen eines Zeithorizontes für die Umsetzung der geplanten und besprochenen Maßnahmen